Für Ihre Baufinanzierung - für Ihre Familie - für Ihre Zukunft
Für Ihre Baufinanzierung - für Ihre Familie - für Ihre Zukunft
Für Ihre Baufinanzierung - für Ihre Familie - für Ihre Zukunft Für Ihre Baufinanzierung - für Ihre Familie - für Ihre Zukunft
Als Finanz- und Versicherungsmakler ist es unsere Aufgabe dafür Sorge zu tragen, dass unsere Mandanten selbst in ungünstigen Lebens-Situationen, wie z. B. Krankheit, Berufsunfähigkeit oder im Todesfall nicht auch noch finanziellen Probleme haben werden. Wir tragen dafür Sorge, dass im sogenannten Sachbereich keine existenzbedrohenden Risiken existieren. Wie erreichen wir das Ziel? Wir verschaffen uns eine umfassende Marktkenntnis zu den Möglichkeiten der Absicherung von Risiken und klären unsere Mandanten darüber auf, welchen Risiken Sie potentiell ausgesetzt sind und machen Vorschläge zur Abwehr eventueller finanzieller Folgen. Dann ist es an Ihnen, ob Sie den Vorschlägen folgen!
Darüber hinaus beschäftigen wir uns - und das mit besonderer Hingabe - mit Themen wie der Schaffung von Eigentum, renditestarker Kapitalanlagen mit einem Risiko, das der Mandant bereit ist zu tragen, sowie mit steuerlichen Möglichkeiten in diesem Zusammenhang. Da wir aber keine Steuerberater im Haus haben und die steuerliche Beratung für uns nicht gestattet ist, arbeiten wir gern mit Ihrem Steuerberater zusammen oder empfehlen Ihnen jemanden aus unserem Netzwerk.
Zu unseren wichtigsten Zielen gehört es hinsichtlich effektiver Beratung und Vertrauen Ihren Ansprüchen gerecht zu werden. Vieles greift dabei ineinander. Wir betrachten die Beratung und den Verkauf von Produkten als einen Kreis, den es zu schließen gilt! Auf diesem Kreis befinden sich verschiedene Punkte wir hier dargestellt:
Sie haben das Ziel Eigentum zu erwerben?
Dann sind folgende Fragen für Sie wichtig:
“Wieviel” Immobilie kann ich mir langfristig leisten?
Wie hoch muss, ist bzw. sollte mein Eigenkapital sein?
Welche Zinsbindung ist für mich optimal? 5/10/20 Jahre oder über die gesamte Finanzierungsdauer?
Es gibt immer Ziele, die man mit einer Kapitalanlage erreichen will. Sei es Eigenkapital für den Eigentumserwerb oder für die Altersvorsorge oder das Studium der Kinder. Manchmal hat man einfach etwas übrig und schafft Flexibilität. Was macht man also mit dem Geld? Allein den Wert des Geldes zu erhalten ist schon eine Herausforderung.
Sie und Ihre Familie sollten ausreichend abgesichert sein. Ausreichend, nicht überversichert. Ebenso die sogenannten Sachrisiken.
Besonders interessant in Zeiten von Corona ist für niedergelassene Ärzte die Praxisausfallversicherung
Der intelligenteste Weg geht häufig über die Möglichkeit das Finanzamt oder auch Fördermittel z. B. KfW-Mittel in die Zukunftsplanung einfließen zu lassen. Beachten Sie die Aspekte der Erbschaftssteuer!
Das Leben besteht aus Entscheidungen. Von Zeit zu Zeit müssen diese modifiziert werden.
Um dabei ein zufriedenstellendes Ergebnis zu erzielen, kommt es darauf an, die richtigen Fragen zu stellen. Dabei ist grundlegend wichtig, dass man Fachkenntnisse auf den entsprechenden Gebieten hat. Je mehr Wissen, umso besser ist man in der Lage eine Entscheidung nachhaltig zu treffen.
Ein Beispiel:
Sie wollen Ihre Altersversorgung noch weiter aufstocken, gleichzeitig steht die Entschuldung Ihrer privaten Immobilie im Raum und in ein paar Jahren werden Ihre Kinder mit dem Studium beginnen. Wie würden Sie an das Thema herangehen?
Welchem Thema würden Sie Priorität einräumen oder welche Kompromisse werden Sie voraussichtlich eingehen?
Wir haben aufgrund unserer inzwischen 24 jährigen Erfahrung (2020) bereits einige Situationen erlebt und mit unseren Mandanten besprochen. Dieses Wissen geben wir gern auch an Sie weiter, damit auch Sie Ihre Ziele möglichst entspannt erreichen werden.
Wir haben für viele Herausforderungen des Lebens eine intelligente Lösung. Nehmen wir uns die Zeit für ein Gespräch
